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Bulletin no 4

Bonjour!

J’espère que vous avez passé un bel été et que vous avez pu en profiter pour faire le plein d’énergie! Pour ma part, je vous reviens ressourcée, prête à vous conseiller et à trouver des solutions pour vous.

Adoptez une stratégie gagnante dès maintenant
L’heure de la rentrée a sonné, et avec le retour de la routine, plusieurs en profitent pour reprendre de bonnes habitudes en matière de planification financière. Afin de mettre en place un plan qui répond à vos besoins d’épargne et d’assurance, je vous invite à planifier une rencontre avec moi. 

Votre budget est limité et vous n’avez pas beaucoup d’argent à investir? Peu importe votre situation, il existe une solution pour vous! Il est préférable d’instaurer l’habitude d’épargner le plus tôt possible dans votre vie, quitte à revoir la stratégie dans quelques années, que de remettre cette planification à plus tard. 

Assurance cancer: affrontez la maladie sans soucis 
Lorsque la maladie frappe, votre rétablissement ou celui d’un membre de votre famille devient votre priorité. Votre situation financière est la dernière chose dont vous devriez avoir à vous soucier.

Saviez-vous qu’il existe des produits d’assurance à émission instantanée qui vous permettent d’obtenir un montant forfaitaire pouvant attendre 100 000 $ à la suite d’un diagnostic de cancer, et ce, sans aucun examen médical?

Par ailleurs, on retrouve aussi d’autres protections d’assurance contre les maladies graves. N’hésitez pas à communiquer avec moi si vous désirez en savoir davantage.

À quoi sert un CELI?
Le CELI (compte d’épargne libre d’impôt) est essentiellement un compte d’épargne. Il peut donc servir à épargner pour la réalisation d’un projet rapproché dans le temps, comme un voyage, des rénovations ou l’épargne retraite. Plusieurs l’utilisent comme fonds d’urgence. Les cotisations au CELI ne sont pas déductibles d’impôt comme pour le REER, mais les revenus qu’il génère et les retraits ne sont pas imposables. En 2015, le plafond de cotisation pour un CELI est passé de 5 500 $ à 10 000 $.

Si vous souhaitez ouvrir un CELI ou obtenir plus de détails à ce sujet, je serai heureuse de vous aider!

Qui est le Groupe financier PEAK?
Le Groupe financier PEAK regroupe plus de 1 500 conseillers financiers indépendants au Canada. Ces derniers peuvent ainsi servir avec succès plus de 150 000 investisseurs en offrant des conseils financiers de façon impartiale et sans conflit d’intérêts. 

Si j’ai choisi d’être une conseillère indépendante et de me joindre à PEAK, c’est pour pouvoir offrir à mes clients un accès à tous les produits financiers, sans restriction et en toute neutralité, afin qu’ils puissent choisir parmi une multitude de solutions.

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Vous aimeriez recevoir des nouvelles au sujet du domaine des finances personnelles et des assurances? Je vous invite alors à aimer la page Facebook des Services financiers Julie Guay. J’y publie quelques fois par mois des articles pertinents, des rappels utiles et des astuces intéressantes.

À bientôt et au plaisir d’en savoir plus sur vos projets!


Julie Guay
Planificatrice financière
Conseillère en sécurité financière autonome
Représentante en épargne collective*
Représentante plan de bourses d’études*

* Inscrite auprès de Services en placements PEAK

Ma mission : vous protéger, vous enrichir.